在我国境内不允许开展虚拟货币交易，整体交易行为不存在合法安全的保障，无论是场内平台撮合交易还是场外点对点互换，均潜藏法律、资金、诈骗多重风险，普通投资者参与后财产权益无法受到国内法律保护。
国内早已通过多部门联合文件划定虚拟货币业务红线，比特币、以太坊、泰达币等各类虚拟货币不具备法定货币地位，无法在国内市场合规流通，法定货币和虚拟币互换、币币交易、平台居间撮合、衍生品合约交易全部被划入非法金融范畴，境外交易平台通过网络面向国内用户开放注册、出入金同样属于违规服务。不少投资者误以为通过翻墙、第三方OTC私下换币就能绕开监管，实际上这类线下转账、银行卡出入金模式，资金链路极易和电信诈骗、跨境网赌、洗钱黑产挂钩，一旦收款账户涉案被司法冻结，投资者自有银行卡会被风控止付，投入本金大概率被依法追缴返还受害人员，相关交易签订的口头或线上协议在司法层面全部判定无效，法院不会受理相关财产纠纷诉求。
从交易资产安全层面分析，虚拟货币本身没有实体产业和信用背书，价格完全由存量资金与庄家控盘左右，单日涨跌幅度动辄突破百分之二三十，短线重仓很容易遭遇深度亏损、合约爆仓。市面上绝大多数小众山寨币、空气币没有落地应用，项目方依靠社群洗脑、保本高收益噱头募资，上线后随意砸盘归零或是直接关停平台跑路，各类去中心化钱包、小众交易所还频繁爆出智能合约漏洞、黑客盗币事件，不法分子借助钓鱼链接、高仿APP窃取用户私钥与账户资产，资产被盗后因为地址匿名、资金跨境拆分流转，几乎没有追回渠道。层出不穷的AI新型骗局还在升级诈骗套路，通过仿冒知名博主、伪造项目白皮书诱导散户投入资金，进一步放大财产损失概率。
除此之外，参与虚拟货币交易还存在刑事追责隐患，普通用户单纯买卖兑换虚拟币，若经手资金包含涉案赃款，可能触犯帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，面临刑事拘留与罚金处罚；参与拉人头推广平台、发展下线返利的用户，还会触及传销相关罪名。近些年各地公安持续开展涉虚拟货币专项整治，不断打掉依托虚拟币洗钱、非法集资的犯罪团伙，大量涉案平台与个人账户被批量查封，此前不少抱着小额试水心态参与交易的普通人，最终不仅本金亏损，个人征信与档案也留下不良记录。国内多家行业协会也持续发布风险预警，反复提醒民众摒弃一夜暴富的投机想法，远离各类虚拟货币投资推介。
